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2015上半年投資績效

台股的部分,今年買進欣銓及文曄兩檔股票,賣出聯鈞及裕隆,目前還持有欣銓及文曄,兩檔都小

  報酬率
裕隆 -3.36%
聯鈞 38.65%
欣銓 -1.86%
文曄 -1.65%
  8.92%




裕隆

汽車大廠,營收主要來自旗下裕日車、中華車、裕融及納智捷,前三者穩定提供獲利,納智捷因為U6車款熱賣,台灣部份已達單月損益兩平,大陸部分則是虧損持續減緩中


今年大陸市場發展不如預期,雖然營收增加,但納智捷的研發費用及廣告費用高,高營收沒有反應在高獲利上,故於跌破半年線時賣出

而後裕隆股價一路向下,現在跌至28.8元




聯鈞

光通訊大廠,102年度的總營收較去年同期多了5成,稅後EPS是6.11元,是101年的2倍,從102年Q2起營益率跟毛利率都是逐季增加,從去年8月開始觀察這檔股票,觀察近半年後發現公司有賺錢但股價沒有反應,所以2014年年初分批買進

2015年雖然營收小幅衰退,但因商品結構改變,高毛利商品比重拉高,故104年Q1EPS成長為2.46元,個人評估104年EPS為11元左右,原先預設本益比12倍左右是高點,故從130元就開始賣股,在175元時全部出清

而後聯鈞最高點漲至196.5元,7月除權息後現在股價為114元





欣銓

二線封測股,主要營收來自晶圓測試,主要客戶為TI.台積電及汽車&安控,103/5月營收突破5億元,再加上Q2的毛利率&營益率較Q1增加許多,EPS季增79.5%,故從9月後分批買進

今年Q1營收較去年同期增加,Q2因下游消費電子淡季,且受客戶去化庫存影響,年增率則小幅減少,但車用電子及安控的貢獻度提高,持續持有並等待時機加碼




文曄

國內第二大半導體IC通路商,許多年前買過它的股票,這些年間的獲利也穩定,103年9月營收突破百億元,Q4的營收更為歷史新高,且營收增加同時並無影響營業利益,表示營業費用控制得當,觀察一段時間後於年初買進

7月底除權息後走跌至34.8元,持續持有中



美股部份依舊持有花旗銀行股票,半年下來花旗的股價從54.11美元->55.88美元,除了價差之外還有配息與配股,但受匯差影響報酬率只剩0.73%




基金的部分,原有的五檔基金皆繼續持有中,但績效不甚漂亮,是該花時間調整投資標的及比重



富蘭克林坦伯頓拉丁美洲 -13.22%
富蘭克林坦伯頓亞洲成長 -5.44%
富蘭克林坦伯頓全球債 -0.85%
富達全球不動產 -5.55%
德盛安聯泰國 -4.47%





可轉債部分維持金麗一不變,靜待明年2/24將債券賣回給公司





保險的部分,除了3年前買進的預定利率4%美元增額保單之外,再買進一張繳費6年期預定利率2.75%的美元增額保單,同樣是做退休規劃用,合計年報酬率為1.86%




後記

檢核後發現股票比例過高,遇到全球股市回檔時影響報酬率甚多,因此7月時陸續調整資產配置,拉高可轉債的比例



努力工作,做好資產配置,利用投資幫自己加薪!!!



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