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2014年投資績效

一年又結束,回顧過去一年的投資績效,修正錯誤的操作模式以拉高投資報酬率,資料統計於2014/12/31

  報酬率 比重
台股 5.30% 28.18%
美股 7.34% 9.94%
股票型基金 16.00% 41.39%
債券型基金 7.30% 2.74%
可轉換公司債 1.26% 11.24%
保險 2.54% 6.52%
     
總計 9.35% 100.00%

 

 

 


今年的投資工具是台股、美股、基金可轉換公司債及保險這五種,將匯率反應進去後(美元兌台幣 29.855->31.6),平均報酬率是9.35%,高於個人設定之目標報酬率6%,而前半年的報酬率優於後半年,主因是原油價格在去年9月過後一路下滑,造成股票市場波動




台股的部分,今年買進裕隆.聯鈞.欣銓三檔股票,賣出敬鵬,目前還持有三檔股票,其中裕隆及欣銓是虧損的




 
  報酬率
裕隆 -8.10%
敬鵬 5.76%
聯鈞 16.52%
欣銓 -6.19%
  5.3%





敬鵬

車用PCB大廠,9月賣出持股,賣出原因為營收無大幅增加,且103年Q2的毛利率及營益率都較Q1來的下滑,於週KD跌破季線時賣出,持有股票時間為1年2個月,投報率為30%




裕隆

汽車大廠,營收主要來自旗下裕日車、中華車、裕融及納智捷,前三者穩定提供獲利,納智捷因為U6車款熱賣,台灣部份已達單月損益兩平,大陸部分則是虧損持續減緩中,2014年車市較前一年好,再加上大陸轉投資也逐步獲利,目前持續持有中

靜待今年大陸端納智捷銷售狀況及新店裕隆城開發進度後決定是否賣出



聯鈞

光通訊大廠,102年度的總營收較去年同期多了5成,稅後EPS是6.11元,是101年的2倍,從102年Q2起營益率跟毛利率都是逐季增加,從去年8月開始觀察這檔股票,觀察近半年後發現公司有賺錢但股價沒有反應,所以2014年年初分批買進,目前持有中

靜待今年Q1營收有無成長再決定是否賣出



欣銓

二線封測股,主要營收來自晶圓測試,主要客戶為TI.台積電及汽車&安控,103/5月營收突破5億元,再加上Q2的毛利率&營益率較Q1增加許多,EPS季增79.5%,故從9月後分批買進,靜待收成




美股部份依舊持有花旗銀行股票,雖然一年下來花旗的股價只從52.11美元->54.11美元,但加上配息.配股與匯差,報酬率也有7.34%




基金的部分,除了原有的四檔基金之外,年初趁泰國動亂時買進泰國基金,目前皆繼續持有中





 
富蘭克林坦伯頓拉丁美洲 -13.72%
富蘭克林坦伯頓亞洲成長 12.79%
富蘭克林坦伯頓全球債券 7.30%
富達全球不動產 25.66%
德盛安聯泰國 20.80%




可轉債部分今年將102年買進的新世三賣出,買進金麗一,靜待明年2/24將債券賣回給公司





保險的部分,2年前有買進一張預定利率4%的美元增額保單,買進目的是為了退休規劃,去年底小孩出生,有符合保單中的增額條款,所以利用增額條款把保額拉高,換算之後報酬率約2.54%




努力工作,做好資產配置,利用投資幫自己加薪!!!



 

 

 

 

 

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