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2016年投資績效

 2016年上半年結束,過往都在一整年結束後才檢視通盤的投資績效,但現在投資市場變化太大,所以改成半年就檢視一次,資料統計於2016/06/30


  報酬率 比重
台股 12.53% 24.17%
美股 -19.69% 5.50%
股票型基金 6.87% 21.95%
債券型基金 -5.04% 1.42%
可轉換公司債 0.81% 26.79%
保險 1.85% 20.17%
     
總計 3.98% 100.00%



今年上半年的投資工具是台股、美股、基金可轉換公司債及保險這五種,將匯率反應進去後(美元兌台幣32.77532.225),整體報酬率是3.98%,雖然有維持正報酬,但低於個人設定之目標報酬率6%

台股的部分,今年賣出欣銓並加碼文曄兩檔股票,目前還持有文曄及欣銓零股,欣銓為小虧,文曄則獲利

 
  報酬率
欣銓 -1.44%
文曄 13.89%
  12.53%




欣銓

二線封測股,主要營收來自晶圓測試,主要客戶為TI.台積電及汽車&安控,103/5月營收突破5億元,再加上Q2的毛利率&營益率較Q1增加許多,EPS季增79.5%,故從103/9月後分批買進


104年Q1營收較去年同期增加,Q2因下游消費電子淡季,且受客戶去化庫存影響,年增率則小幅減少,但車用電子及安控的貢獻度提高,Q3營收依舊表現亮眼,但適逢股災及除權息,所以股價一路下滑最低至16.8元,10月起因步入淡季導致營收滑落以下至5億元,因評估其歷年的獲利穩定,且股價低於淨值,因此在9-10月間陸續買進股票


105/2因1月營收僅4.29億元,並沒有出現農曆年前的拉貨效應,且營收還低於10411.12月,故在22元上下全數出清,目前只餘零股,欣銓本身是好公司,營收也有逐步回溫狀況,日後會視狀況再次買進





文曄

國內第二大半導體IC通路商,許多年前買過它的股票,這些年間的獲利也穩定,103年9月營收突破百億元,Q4的營收更為歷史新高,且營收增加同時並無影響營業利益,表示營業費用控制得當,觀察一段時間後於104年年初買進

104年年中遇股災.7月底除權息後最低走跌至29.45元,而後股價逐步打底上漲,105/2打出W底後就一路上漲,1月營收亦重返百億元,故於突破壓力區後分批買進,目前持續持有中





美股部份依舊持有花旗銀行股票,半年下來花旗的股價從51.75美元->42.17美元,雖有配股.配息及匯兌收益,但報酬率為-19.69%



因升息速度影響銀行放款能力,大型銀行的投資銀行業務及交易營收下滑,導致第一季的eps為1.1美元,較去年同期的1.51美元減少27%,而金融股今年屬於弱勢族群,英國脫歐後更導致股價重挫


不過花旗預計在未來一年內購回86億美元的庫藏股,同時將每季每股股利上調至16美分
,且以花旗的淨值(68美元)及獲利能力來說,長期還是看好,因此還是持續持有並找時間買進






基金的部分,原有的五檔基金中已賣掉單筆的富蘭克林坦伯頓拉丁美洲基金,其餘繼續持有中

拉美的部分巴西股市因為總統羅賽芙停職接受調查,市場預料新政府會推出更好的政策改善經濟,因此今年股價大漲20%,但巴西本身的債務跟通膨問題不是一朝一夕可以解決,故趁這次大漲時賣出基金,減少損失




 
富蘭克林坦伯頓拉丁美洲 15.28%
富蘭克林坦伯頓亞洲成長 12.39%
富蘭克林坦伯頓全球債券 -5.04%
富達全球不動產 1.76%
德盛安聯泰國 10.09%







可轉債部分今年2/24將金麗一賣回給公司後,目前沒有買進其他標的





保險的部分,繼續持有兩張美元增額保單,一張是101年買進預定利率4%的保單,另一張是104年買進預定利率2.75%的保單,兩張都是繳費6年期,同樣是做退休規劃用,合計年報酬率為1.86%





後記



今年4月買了台車,雖然車子本身不會增值屬於負資產,但對從事業務工作的我來說屬於生財工具,開車跑訪也可以節省搭大眾運輸工具的等待時間,也利也有弊


但因為買車同時有辦理信用貸款,所以身上多了一筆負債,要更努力的工作賺錢同時靠投資創造被動收入


2016年的投資環境更險峻,6月英國脫歐後又增加更多不確定因素,要靠投資賺錢難度增加許多,今年依舊會增加手上的現金,選擇波動性更低的標的,減少基金與股票的比重,待風暴來臨時才有資金可以加碼


專注本業努力工作,提高收入的同時做好資產配置,再利用投資幫自己加薪!!!

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